Une vision globale de votre patrimoine

Notre équipe met à votre disposition une approche complexe de gestion du patrimoine qui consiste à créer des stratégies personnalisées pour répondre à vos besoins à court et à long termes. Notre approche de la planification financière propose des stratégies de fiscalité et de gestion des risques intégrées englobant les six principaux volets de votre vie financière.


Gérer efficacement vos liquidités

Nous examinons et évaluons continuellement vos besoins en liquidités et en crédit afi n de vous offrir la souplesse dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs. De l’analyse détaillée des flux de trésorerie à la planification fiscalement avantageuse des revenus, nous concevons des stratégies taillées sur mesure pour vous.

Optimiser votre retraite

Nous vous aiderons à gérer les risques liés à la retraite en préservant le capital que vous avez accumulé et en créant une source de revenus qui correspond à vos besoins et à vos objectifs.

Vous préparer aux imprévus

Prévoir l’imprévu représente tout un défi, mais vous y préparer est déjà plus aisé. Nous vous aiderons à élaborer des stratégies de gestion du risque complètes pour protéger ceux qui vous tiennent à cœur.

Planifier des dépenses importantes

Nous veillons à mettre en place le bon plan pour passer du rêve à la réalité, qu’il s’agisse de planifier des études, d’investir, d’acheter une résidence en vue de la retraite, ou de réaliser d’autres ambitions.

Maximiser le succès de votre entreprise

Des placements généraux à la planification de la relève d’entreprise, nous mettons tout en œuvre pour optimiser des stratégies qui synchronisent vos besoins sur les plans personnel et professionnel.

Partager votre patrimoine

Établir la façon de partager votre patrimoine vous permettra de le préserver pour ceux qui vous sont chers et les causes qui vous tiennent à cœur, au moyen notamment de la philanthropie, des dons de bienfaisance, du transfert intergénérationnel du patrimoine et de la planification successorale.


Un processus conçu pour vous


Sachant que l’approche universelle en planification financière n’a pas réponse à tout, nous commencerons par comprendre ce qui compte vraiment pour vous.

Nous clarifierons vos objectifs et vos préoccupations, évaluerons votre situation fi nancière actuelle et synchroniserons les six principales sphères de votre bien-être fi nancier pour créer votre Plan vivantTM IGMC.

Au fur et à mesure que vous traverserez les différentes étapes de la vie, notre processus continu s’ajustera de façon proactive pour vous suivre. Voilà notre approche globale de la planification financière axée sur le travail d’équipe qui permet d’ajuster les cibles en fonction de votre plan de vie.

 

  • 01 Mettre en lumière vos valeurs, vos aspirations, vos objectifs et vos préoccupations pour faciliter nos échanges avec vous et prioriser vos besoins financiers.

  • 02 Analyser et explorer les options des concepts et des scénarios conçus sur mesure pour vous en vue de réduire votre facture fiscale, d'atténuer les risques et de protéger votre patrimoine.

  • 03 Élaborer et présenter un plan financier global – votre Plan vivant IG – qui intègre aussi votre programme de placement personnalisé.

  • 04 Finaliser et mettre en œuvre des stratégies sur mesure et intégrées à votre Plan vivant IG, qui synchronise toutes les dimensions de votre vie financière.

  • 05 Communiquer et assurer le suivi parce que votre vie, votre situation familiale et les marchés sont en mouvement. Nous y réagissons en vous présentant tous les scénarios possibles avant d'apporter toute modification à votre Plan vivant IG.

 

Êtes-vous en bonne voie d’atteindre vos objectifs financiers?

Faites l’essai de notre outil Aperçu IG pour en avoir une idée. Répondez à une série de questions reposant sur cinq dimensions du bien-être financier – optimiser votre retraite, vous préparer aux imprévus, partager votre patrimoine, gérer vos liquidités et planifier des dépenses importantes. Votre résultat sur une échelle de 100 points ainsi que des recommandations personnalisées pourront ensuite être utilisés pour établir un plan financier complet adapté à vos besoins.


 Obtenez votre apercu